גיל בן נאים
ביטוח | פנסיה | פיננסים
נעים מאוד, אני גיל בן נאים.
סוכן ביטוח פנסיוני ומתמחה בניהול תיק לקוח בתחום הפיננסי, פנסיה וביטוח.
אני בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ובעל תואר ראשון בכלכלה BA עם התמחות בשיווק. בעברי עבדתי בחברת אלטשולר שחם (בית ההשקעות הגדול בישראל) וצברתי וותק של כ- 5 שנים בהם התמקצעתי ולמדתי את התחום הפיננסי והפנסיוני על הצד הטוב ביותר.
כיום, אני עובד באופן עצמאי עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח במטרה לתת מעטפת מקצועית ואובייקטיבית ללקוחות שלי ועל מנת שתהיה לי את היכולת להציע את המוצר הטוב ביותר תוך התאמה אישית למקרה הפרטי של כל לקוח ולקוח.
אני מאמין בשירות ולכן הקשר של הלקוחות מתבצע מולי באופן ישיר לכל צורך ובקשה. בנוסף, אחת לשנה אנו נקיים פגישה במטרה לעבור על התיק הביטוחי ולבדוק האם יש צורך בשינוי או שיפור התנאים מבחינת תשואה, עלויות, כפל ביטוחי וכמובן תכנון עתידי לצורך פרישה לפנסיה תוך כדי מקסום הקצבה הצפויה.
- קרן השתלמות
- קופות גמל
- פוליסות חסכון
- קרן פנסיה וביטוחי מנהלים
- תיק מנוהל, פק"מ וכל סוג של חסכון בבנקים השונים.
- תכנון פרישה
- השקעות אלטרנטיביות
- כל סוגי הביטוחים: ביטוחי חיים, בריאות, מחלות קשות, משכנתא, נסיעות לחו"ל ועוד..
אחת לשנה אנו נקיים פגישה במטרה לעבור על התיק הביטוחי ולבדוק האם יש צורך בשינוי או שיפור התנאים. במהלך הפגישה אנו נבדוק:
- מה הרווחים שהיו בשנה שחלפה במוצרים הפנסיונים ובחסכונות הנזילים כגון: קופת גמל,פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות, גמל להשקעה פוליסת חסכון ועוד..
- מהם דמי הניהול במוצרים הפנסיונים והאם אנו יכולים להוזיל עלויות.
- הזמנת מסלקה פנסיונית לצורך מציאת כספים אבודים וסדר בתיק הפנסיוני.
- תכנון פרישה לפנסיה ומקסום קצבה עתידית.
- בדיקה האם קיימים כספים בעו"ש, פק"מ, תיק מנוהל, תיק ניירות ערך בבנק במטרה לבדוק אפיקי השקעה ליצירת רווחיות.
- בדיקת התיק הביטוחי, כפילויות ושיפור התנאים.
ימים א-ה, 9:00 – 19:00.